👁️

Список банков, которые отправляют SWIFT

Полезная статья “Медузы”

SWIFT-переводы – это больно?

За эти месяцы население России неслабо прокачалось в плане финансовой грамотности. Но перевод денег за рубеж с помощью криптовалют все еще для многих табу – в силу нехватки знаний и/или доверия.

Эти «многие» продолжают использовать SWIFT-переводы в валюте, а потом собираются в чате под названием «SWIFT – пропали деньги».

Есть и другие причины так делать: неплохой курс конвертации и прозрачность денег (если они все же поступили). Например, если банк-получатель принимает рубли, то это более надежный, но более дорогой способ.

Еще один момент: поставщики услуг/товаров за рубежом могут не оставить вам альтернативы кроме SWIFT’а.

Какие банки делают SWIFT-переводы?

Правильный ответ – звоните и уточняйте тогда, когда собрались сделать этот перевод. Ситуация быстро меняется. Важным триггером стал добровольный отказ «Тинькофф банка» от SWIFT’ов, хотя он и не под санкциями.

Из «больших» на сегодня деньги неплохо ходят у «Газпромбанка», «Райффайзена», «Юникредита» (если у вас уже был открыт в нем валютный счет). О перспективе ухода двух последних из России пока не говорим. Работают и с «БКС банком». Комиссии в среднем – 2-3%. Обратите внимание, банки начали брать комиссии не только за исходящие, но и за входящие переводы.

☝️ Уточняйте, в каких валютах в каких банках возможны переводы – кто-то не работает с долларами, но возможны юани. У других доступны доллары, но не евро.

Как сделать так, чтобы деньги точно не зависли?

Никак. Вот несколько моментов, которые стоит знать:

1️⃣ Чтобы перевести деньги физлицу, не забудьте указать:

  • полное имя • адрес • номер счета или IBAN • банк-корреспондент (не указывайте, если перевод между российскими банками) • SWIFT-код банка-получателя • цель перевода (реальную, а не привычный «перевод собственных средств»).

2️⃣ По опыту последних месяцев, в евро деньги ходят лучше, чем в долларах. Просто факт. 🤷🏻‍♂️

3️⃣ Средний срок перевода на сегодня – от нескольких часов до нескольких дней. Если счет пошел на недели, пора паниковать.

4️⃣ Больше не работают схемы: «потестировал банк на небольшой сумме – дальше пользуюсь им». Сегодня у вас нормально ушли €3 000 в условную Турцию, завтра может зависнуть €1 000.

5️⃣ Из банков-корреспондентов, по отзывам, больше всего проблем с Bank of America, но в целом вы нигде не найдете никакого рабочего «рейтинга банков, которые классно работают с русскими деньгами».

Мои деньги зависли, что делать?

1️⃣ Писать в банк-отправитель. Там вам скажут, чтобы вы обращались в банк-корреспондент или в банк-получатель.

2️⃣ Попытаться понять, на каком из них завис перевод. Для этого запросить UETR-номер у своего банка-отправителя и попробовать этот (https://ohmyswift.ru/gpi) сервис. О нем сейчас много пишут, а понятных альтернатив нет.

3️⃣ Потом писать в банк-корреспондент или в банк-получатель. Там вам скажут, чтобы вы шли обратно в банк-отправитель.

4️⃣ Снова писать в банк-отправитель и дожимать его, чтобы он сам связался с банком-корреспондентом.

5️⃣ Получить деньги обратно через пару месяцев или, если этого не произошло, оформлять досудебную претензию в адрес банка-отправителя.

6️⃣ Вполне вероятно, что и это не поможет: есть кейсы, когда даже ЦБ в ответ на запрос отвечал, что никак не может повлиять на ситуацию, т.к. банком-получателем является зарубежный банк.

7️⃣ В суд – но успешной практики пока нет.

Очень сложно, можно я не буду так делать?

Отличная мысль. На сегодня SWIFT-переводов лучше избегать. Тем более, что сейчас много слухов о полной блокировке SWIFT для России с новыми санкциями. Источник

Со SWIFT-переводами новые проблемы, выяснили @MarketOverview. Стало известно, что у некоторых банков есть свои собственные черные списки для приёма или отправки платежей. Пока что речь идёт только о двух:

➖ Грузинский Bank of Georgia не даёт получить SWIFT-переводы из более чем 30 российский банков , среди которых есть и те, что не попали под санкции.

➖ Российский «Газпромбанк» может принять платёж, а затем вернуть «из-за рисков блокировки средств ... в связи с внутренней политикой банка». В списке 22 зарубежных банка, включая Bank of Georgia и турецкий Yapi Kredi Bankasi.

Список банков, которые отправляют SWIFT с актуальной на 04.07.2022 момент комиссией.

👌🏼🏦 Таких банков пока еще много. Но у всех разные комиссии. В скобках указана комиссия, минимальная и максимальная сумма.

Собрал: @MarketOverview

— Аверс: 0.125% (30 usd - ∞) — Банк Интеза: 0.2% (30 - 300 usd) — Меткомбанк (Каменск-Уральский): 0.2% (30 usd - 200 usd) — ЦентроКредит: 0.3% (1200 - 7200 руб) — Бэнк оф Чайна: 0.3% (20 - 200 usd) — Ренессанс Кредит: 0.3% (10 - 100 usd) — Таврический Банк: 0.5% (3000 руб - ∞) — Держава: 0.5% (50 - 250 usd) — Всероссийский Банк Развития Регионов: 0.6% (30 - 100 usd) — Авангард: 1% (25 - 200 usd) — Экспобанк: 1% (150 usd - 1000 usd) — Газпромбанк: 1% (1000 - 15000 руб) — ЮниКредит Банк: 1% (25 - 250 usd) — Пересвет: 1% (30 - 200 usd) — Уральский Банк Реконструкции и Развития: 1% (20 - 200 usd) — Хоум Кредит Банк: 1% (25 - 250 usd) — Русский Стандарт: 1% (50 - 1000 usd) — ВУЗ-Банк: 1% (20 - 200 usd) — Азиатско-Тихоокеанский Банк: 1% (25 - 250 usd) — Локо-Банк: 1% (20 - 200 usd) — Союз: 1% (30 - 250 usd) — Банк Финсервис: 1% (50 - 250 usd) — Левобережный: 1% (60 - 300 usd) — Международный Финансовый Клуб: 1% (60 - 200 usd) — СДМ-Банк: 1% 50 usd - 250 usd) — Ак Барс: 1.2% (25 - 250 usd) — БКС Банк: 1,5% (50 - 200 usd) — Банк Зенит: 1.5% (35 usd - 250 usd) — Металлинвестбанк: 1.5% (100 - 300 usd) — Уралсиб: 0.7% (35 - 200 usd) — Райффайзенбанк: 2% (60 - 200 usd) — ОТП Банк: 2% (20 usd - 250 usd), через приложение 0,5% (макс. 200 usd) — Кредит Европа Банк: 3% 230 usd - ∞) — МТС Банк: 3% (50 usd - 350 usd) — Сургутнефтегазбанк: 5% (3000 - 16500 руб).

📆 SWIFT-переводы: банки и комиссии обновлено 12.08.2022

▪️Банки с фиксированной комиссией: • Приморье - $25 при переводе до $2500 - с 15.07 • Курган - $23 при переводе до $5000, свыше - 0,5% max $300 (в евро - min €20) • Челябинвестбанк - $40 при переводе до $2500 • Объединенный Капитал - $50 • Примсоцбанк - $55 • Энерготрансбанк - $/€300 - до $/€10000; 3% max 500 у.е. - от $/€10000

▪️Банки с комиссией, зависящей от суммы перевода: • Фора-Банк - 0.2% min $25 max $250 (с 9.06.2022 временно не осуществляет) • Реалист - 0.2% min $20 max $150 - доступны переводы только в CNY • Интеза - 0.3% min $/€35 (при переводе до $2000 фикс $10) • Меткомбанк (Каменск-Уральский) - 0.2% min $20 (€30) max $/€200 • Ренессанс Кредит - 0,7% min $20 max $200; с 14.08 - 1% min $30 max $250 • ЦентроКредит - 0.3% min ₽1200 max ₽7200 • Бэнк оф Чайна - 0.3% min $20 max $200 • Центр-инвест - 0.4% min $55 max $200 (для переводов в США 1% min $30 max $200) • Таврический - 0.5% min ₽3000 - с 12.08 временно не делает переводы • Аверс - 0.5% min $10 max $150 • Союз - 0.5% min $15 max $50 • Оранжевый - 0.5% min €35 max €250 • ВБРР - 0.6% min $30 max $100 • Уралсиб - 0.7% min $150 max $300 - с 1.07 • Камкомбанк - 0.7% min $35/€40/¥200 • ЮниКредит Банк - 2% min $60 max $250 - c 29.07 • Пересвет - 1% min $30 max $200 • Хоум Кредит Банк - 1% min $25 max $250 • Русский Стандарт - 1% min $50 max $1000 • Экспобанк (от 01.08.2022 ) - 1% min $150 max $1000 - в евро 3% min €150 • Транскапиталбанк - 1% min $35 max $150 • Абсолют Банк - 1% min $10 max $200 (! c 20.07 исчезли тарифы) • ВУЗ-Банк - 1% min $20 max $200 • Азиатско-Тихоокеанский Банк - 1,5% min $30 (€35) max $300 (€250) - с 1.08 USD только в Китай, Южную Корею и Казахстан • Финсервис - 1% min $50 max $250 • Челиндбанк - 1% min $35 max $200 • Акибанк - 1% min $/€30 max $/€250 (для CNY min 300 max 1800); c 3.08 - приостановка переводов • МФК - 1% min $60 max $200 (для переводов от $500k - фикс $500) • Ситибанк - 1% min $15 max $150 (для EUR min €12 max €120) - первые два перевода через ИБ бесплатно • Тинькофф банк с 6.07 по 1.10 временная приостановка исходящих SWIFT-переводов, с 10.08 для премиум-клиентов неограничены переводы USD, EUR, GBP 0,5% min 15 у.е. max 100 у.е. мин. сумма 50000 у.е. • ПСКБ - 1% max $/€500 (с 1.06 не отправляет в $/€) - с 18.07 • Новый век - 1% min $/€50 max $/€250 (при остатка свыше 5 млн руб - max $/€200) • Интерпрогрессбанк - 1% min $40 max $200 • Москоммерцбанк - 1% min $50 max $100 • УБРиР - 1,3% min €20 max €200 • Металлинвестбанк - 1.5% min $100 max $300 • Росбанк - 1.5% min ₽3000 max ₽12500 (ПБУ Премиальный - 1% ₽3000 max ₽9000) • ББР Банк - 1,5% min $/€100, в других валютах 2% min $70 max $250 • СДМ-Банк - 1,5% min $/€60 max $/€300 - с 8.08 • Райффайзенбанк - 2% min $60 max $200 - с 18.07 мин. сумма перевода 3000 у.е. • ОТП Банк - 2% min $20 max $250 • Левобережный - 2% min $50 max $400 • Авангард - 2% min $/€90 max $/€400 • Держава - 2% min $/€2000 • Ак Барс - 2% min $150 max $500 для USD; 3% min €200 max €750 мин. сумма перевода €3000 для EUR - с 25.07 • Зенит - 2% min $50 max $350; с 5.08 - приостановка переводов, кроме CNY • Кредит Европа Банк - 3% min $230 • МТС Банк - 3% min $50 (Premium - 2.5% min $50 max $350) • Локо-Банк - 3% min $50 max $250 (мин. сумма перевода $2000), в евро 3% min €1500 max €5000 (мин. сумма перевода €50000) - с 12.07 • Газпромбанк - 3% min ₽12000 max ₽60000 (1% min 12000 руб max 60000 руб для VIP и PB) - с 27.07) мин. сумма перевода $/€10000 • БКС Банк - 3% min $80 max $300 - для Лайт и Комфорт, 2% min $80 max $250 - для Премиум, 1% min $50 max $250 - для Элит и Ультра - с 1.08 • Банк «Санкт-Петербург» - 3% min $/€60 max $/€300 - только через офис, мин. сумма перевода $5000/€50000 • Солидарность (от $/€10000) - 5% min $50 max $5000 • Сургутнефтегазбанк - 5% min ₽3000 max ₽16500

▫️входящие SWIFT-переводы ▫️Проверить, как идут SWIFT-переводы из вашего банка, можно на OhMySwift.ru ▫️Профильный чат @swiftTransferProblem

За основу взято санкциям.net